Reg92.ru

Регион 92
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Заявление На Получение Вычета В Налоговой За Недвижимость

Налоговый вычет через Госуслуги

При некоторых обстоятельствах россияне могут оформить налоговый вычет — вернуть уплаченный с заработка НДФЛ, который по действующему законодательству составляет 13%. Возмещением занимается ФНС на основании предоставленного пакета документов и справки 3-НДФЛ. Последнюю можно заказать на Госуслугах.

Рассмотрим, как оформить налоговый вычет через Госуслуги, пошаговый порядок действий, сбор необходимых документов, ключевые условия получения возмещения НДФЛ. Полностью удаленного способа оформления нет, но часть процедуры можно провести через госпортал. Подробно обо всем — на Бробанк.ру.

Как получить налоговый вычет? Пошаговое руководство

Шаг первый. Соберите документы

Пакет документов немного разнится в зависимости от типа вычета.

Стандартный вычет на детей потребует подготовки следующих документов:

  • Заявление работодателю на получение налогового вычета.
  • Свидетельство о рождении или усыновлении.
  • Справка об инвалидности (если ребенок – инвалид).
  • Справка из учебного заведения (если ребенок – студент).
  • Документ о регистрации брака родителей.

Естественно, будут определенные нюансы в тех случаях, если вы воспитываете ребенка в одиночку или являетесь опекуном. В данном случае вам необходимо уточнить в отделениях ФМС, какие еще документы необходимо предоставить.

Вычет за лечение можно получить в том случае, если вы потратили деньги на медицинские услуги для себя, родителей, супруга, детей до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении. Также на вычет можно рассчитывать в том случае, если вы покупали лекарства или оформляли полис ДМС. Важно! Далеко не за все услуги можно получить вычет, а за страховку вы вернете часть денег только в том случае, если оформляли ее в компании, имеющей соответствующую лицензию.

Документы, которые нужны для вычета на лечение:

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Справка об оплате медицинских услуг.
  • Договор с медицинским учреждением.
  • Справка из бухгалтерии по месту работы.
  • Чеки, подтверждающие ваши расходы.

Налоговый вычет на обучение можно получить в том случае, если вы сами, а также ваш ребенок, брат, сестра до 24 лет проходили обучение. Личное обучение может быть «компенсировано» вычетом вне зависимости от того, было оно очным или заочным, на ребенка (брата, сестру) вычет получается только при очном дневном обучении. Важно! В данном случае не обязательно рассматривать только высшее образование, можно получить вычет за обучение в школе или детском саду.

Документы, которые нужны для получения налогового вычета на обучение:

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Документ, подтверждающий оплату услуг за образование.
  • Договор с учебным заведением.
  • Справка из бухгалтерии по месту вашей работы.

Имущественный вычет можно получить в том случае, если вы приобрели квартиру, дом, комнату в коммунальной квартире, земельный участок.

Чтобы получить его, потребуются следующие документы:

  • Декларация по форме 3-НДФЛ.
  • Заявление на получение налогового вычета.
  • Заявление на перечисление денег – в нем должны быть указаны банковские реквизиты.
  • Справка 2-НДФЛ – за тот год, на который вы хотите получить имущественный вычет. Получить такую справку можно в бухгалтерии по вашему месту работы.
  • Договор купли-продажи квартиры, дома, участка, комнаты в коммунальной квартире.
  • Свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.
  • Банковские выписки, которые подтвердят, что вы переводили деньги за недвижимость на счет продавца.
  • Копия всех страниц паспорта.

Важно! Если вы покупаете квартиру в подарок ребенку, не достигшему 18-летнего возраста, также нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Если квартира в строящемся доме…

В этом случае получить налоговый вычет вы сможете только в том случае, когда дом будет сдан (а вы, соответственно, станете собственником квартиры). К пакету документов нужно будет добавить акт приема-передачи квартиры, а также договор участия в долевом строительстве (вместо договора купли-продажи).

Если недвижимость покупалась с привлечением ипотечных средств

Пакет документов расширяется – нужно будет предоставить копию договора ипотечного кредитования. Если вы уже начали гасить кредит, также предоставьте документы о внесении этих сумм. В случае с ипотекой вы можете каждый год подавать заявление на учет суммы, уплаченной по кредиту. Возвращаться будут сравнительно небольшие суммы, но в любом случае эти деньги ваши по закону, и вы имеете на них право.

Читать еще:  Как оплачивается простой по вине работодателя в ночное время

Целевой и нецелевой кредит: в чем разница и какой выгоднее?

Шаг второй. Подайте документы в отделение ФНС

Сделать это можно при личном визите, через представителя (у него должна быть доверенность), при помощи почты (заказным письмом с уведомлением о вручении), онлайн при помощи портала www.gosuslugi.ru.

Шаг третий. Дождитесь камеральной проверки документов

Она должна занять не более 3 месяцев. /Если возникнут какие-либо вопросы, с вами свяжутся – поэтому обязательно оставляйте контактные данные, чтобы процесс не начал буксовать на этом этапе.

Если обозначенный срок вышел, а вы не получили ответа, обратитесь в ФНС сами, чтобы уточнить, как проходит проверка.

Шаг четвертый. Дождитесь перечисления средство на ваш счет

На это может уйти еще один месяц. Деньги переводятся по тем банковским реквизитам, которые вы указали в документах.

Документы на вычет по обучению

Список документов для получения налогового вычета по обучению
Вы можете скачать список в формате pdf, пройдя по этой ссылке.

Заявление для возврата налога при вычете по обучению
При получении вычета по обучению заявление на вычет теперь не требуется. Соответствующие изменения в Налоговый кодекс были внесены законом в конце 2009 года. Но если Вы хотите, чтобы возвращенный налог был Вам перечислен, Вам нужно подать в налоговую инспекцию реквизиты Вашего банковского счета. Поэтому мы рекомендуем подавать заявление по данному шаблону с реквизитами Вашего счета.

Документы для получения имущественного вычета, если собственники являются супругами

При приобретении квартиры двумя лицами вычет делится на 2 человека. Он один, но пропорционален количеству участников. По своему желанию, кто-то из супругов может отказаться в пользу другого.

На этот счёт в юридической практике, есть два мнения: некоторые считают, что если один из супругов отказывается, то при следующей покупке он вычет ему не предоставляется. Другие же, считают наоборот, что он сохранится.

Размер вычета при оформлении квартиры несколькими лицами зависит от суммы долей. Если недвижимость приобретается на одинаковых условиях, вычет будет в одинаковых размерах для каждого.

Категории налогоплательщиков и групп недвижимости

1. Имущественный налог для юридических лиц. База для расчетов определяется с учетом требований п. 2 статьи 375 Налогового Кодекса РФ. Как указывает нормативный документ, налогом облагаются торговые и административные центры, нежилые здания. Перечень объектов и их кадастровая стоимость формируется местными муниципалитетами и периодически корректируются.
2. Земельный налог юридическим лицам. База определяется в п. 1 ст. 391 НК РФ по каждому отдельному земельному участку, исключения прописаны в ст. 391 НК РФ.
3. Имущественный налог физическим лицам. Все квартиры, жилые строения и хозяйственные пристройки должны быть зарегистрированными в государственных органах, каждое имеет свою кадастровую стоимость. Налог с физических лиц снимается с учетом размеров и назначения строений. При этом каждый субъект федерации принимает свои местные законы.
4. Земельный налог для физических лиц. Величина налога определяется местными советами на основании информации, поданной организациями, занимающимися контролем и регистраций прав недвижимости. Дополнительно перечислены основания для изменений налоговой базы, правила действуют с налогового периода за 2019 год.

Кто имеет право на налоговый вычет

Государство предоставляет льготу по налоговому вычету при уплате налогов за земельные участки и строения.

Налоговый вычет на земельные участки

Действующее законодательство позволяет уменьшать участок начисления налогов на 600 м2 размера земельного участка, который находится в собственности:

• Героев СССР и РФ, полных кавалеров Славы;
• детей-инвалидов, по заболеванию I и II групп;
• ветеранов боевых действий, в том числе и за пределами РФ;
• лиц, пользующихся правами соцподдержки;
• пенсионеров;
• лиц, имеющих на воспитании трех и более несовершеннолетних детей.

Читать еще:  Действует ли карта москвича на маршруте автобуса 32724t000

Вычет может делаться лишь по одному земельному участку, конкретный выбор делает владелец. После принятия решения для получения вычета требуется предоставить уведомление в ФНС по установленной форме ФНС России от 13.05.2020 № БС-4-21/7799@. Изменения в базу вносятся до 31 декабря налогового периода.

Если прошение владельцем не предоставлено, то налоговый вычет дается по максимальной сумме льготы. Федеральное законодательство позволяет местным органам изменять размеры вычетов, по собственному усмотрению расширяя перечень категорий лиц.

Налоговый вычет на квартиры и жилые строения

Законодатель рассчитывает налоговый вычет на квартиры и жилые строения в размере уменьшения кадастровой стоимости на 20 квадратных метров.

Если владелец имеет в собственности определенную часть квартиры, то база уменьшается на стоимость десяти квадратных метров.

Налоговый вычет для жилого дома как целостного объекта определяется базовой кадастровой стоимостью жилья за вычетом 50 м2.

Если налоги уплачиваются с комплекса недвижимости, а в его составе имеется хотя бы один жилой дом, то облагаемая кадастровая стоимость уменьшается на один миллион рублей.

Для лиц, имеющих трех и более несовершеннолетних детей, уменьшается на размер кадастровой цены 5 м2 квартиры или 7 м2 дома в расчете на каждого ребенка. Льгота предоставляется только на одну квартиру или дом согласно поданному заявлению.

Органы муниципального управления могут самостоятельно изменять размеры вычетов с учетом особенностей в данном регионе. Каждое образование публикует свои условия на сайтах. Основанием суммы налога считаются предоставленные в налоговые органы сведения по статье 85 НК РФ.

Как сэкономить на ипотеке и на что потратить налоговый вычет?

Если получить налоговый вычет на двух собственников, то суммы получаются приличные. Примерно 25% от дохода члена семьи или заработная плата за три месяца.

Как увеличить эту сумму и на что потратить полученный доход? Законодательство позволяет получить налоговый вычет на двух собственников и на ремонт приобретенного жилья. Тем самым можно увеличить выплаты и произвести профессиональный ремонт фактически за счет средств государства.

Перспектива заманчивая. Если обратиться за услугами профессионального ремонта, можно получить:

Фактическое возмещение затрат на ремонт.

Профессиональный ремонт при покупке квартиры не обременяет семейный бюджет.

Возможность использовать услуги профессионального дизайнера и архитектора при разработке собственного интерьера.

Быстрые сроки въезда в собственное жилье.

Подбор материалов и интерьеров в профессиональных компаниях, оказывающих услуги ремонта, в широком ассортименте.

Высокое качество работ.

Гарантию на услуги.

Профессиональная смета позволит подтвердить расходы для налогообложения.

Ну и самое главное, такое ремонт профессионалы выполняют работу в очень короткие сроки. Необходимо только заказать услугу, утвердить план и смету, и уже через три месяца можно въехать в полностью отделанное жилье по собственному индивидуальному плану.

При расчете налогового вычета на квартиры, в состав расходов входят, такие пункты, как:

  1. само приобретение квартиры или комнаты;
  2. приобретение в строящемся доме, который на данный момент не эксплуатируется, прав на долю или квартиру;
  3. услуги или работа по строительству, отделке и достройки;
  4. подведение на жилой объект коммуникаций, а именно электро-, газо-, водоснабжения;
  5. покупка отделочных и комплектующих материалов;
  6. проектирование сметной финансовой документации на использование отделочных работ.

Если в договоре указывается приобретение на незавершенное строительство квартиры, то в этом случае возможен вычет расходов на отделку и достройку.

Как заполнить заявление на налоговый вычет при покупке квартиры, дома, земли

Получить налоговый вычет можно через налоговую инспекцию или работодателя. Основанием для выплаты возврата по НДФЛ является полный комплект документации по списку, который должен предъявить заявитель.

Читать еще:  Земельный Налог В Краснодарском Крае 2021 Для Физических Лиц

гражданский паспорт, ИНН;

документы на приобретенную недвижимость (право собственности, акт приема-передачи);

платежные документы (подтверждение расходов);

3-НДФЛ (налоговая декларация)

заявление о праве получения налогового вычета.

Проверка статуса заявления на возврат НДФЛ

На рассмотрение документов на вычет предусмотрен 3-х месячный срок, в течение которого проводится камеральная проверка. Выплаты по одобренным заявлениям производятся в течение четвертого месяца со дня подачи документов в ФНС.

Если человек желает проверить статус заявления на возврат НДФЛ в течение 3-х-месяченого срока, он может воспользоваться одним из способов.

Как проверить статус заявления:

В своем личном кабинете налогоплательщика на официальном сайте ФНС в разделе «Сообщения».

По телефону горячей линии ФНС, продиктовав оператору свои личные данные и номер обращения, полученный при сдаче документов.


Форма заявления

Заявление на возврат средств по НДФЛ можно написать самостоятельно или воспользоваться готовым бланком, загрузив его на сайте ФНС (форма по КНД 1150058).

Порядок заполнения заявления на имущественный вычет

Заявление на возврат средств по НДФЛ заполняется по общепринятым правилам. Этот документ состоит из трех листов.

Титульный лист. Здесь указывается следующая информация: ИНН налогоплательщика, номер заявления, код налоговой инспекции, ФИО заявителя, а также основания для получения государственной льготы.

На втором листе указываются личные данные паспорта и ФИО заявителя, а также банковские реквизиты, на которые будет отправлен возврат средств по НДФЛ.

На третьем листе указывается фамилия и инициалы заявителя, данные документа, удостоверяющего личность, а также адрес регистрации по паспорту.

Заявление нужно заполнять корректно. При выявлении любой ошибки в указанных данных, налоговики откажут в выплате имущественного налога. В данном случае гражданину придется повторно обращаться с заявлением в ФНС и вновь ожидать 3 месяца, пока будет проводиться очередная камеральная проверка документации.

При расчете налогового вычета на квартиры, в состав расходов входят, такие пункты, как:

  1. само приобретение квартиры или комнаты;
  2. приобретение в строящемся доме, который на данный момент не эксплуатируется, прав на долю или квартиру;
  3. услуги или работа по строительству, отделке и достройки;
  4. подведение на жилой объект коммуникаций, а именно электро-, газо-, водоснабжения;
  5. покупка отделочных и комплектующих материалов;
  6. проектирование сметной финансовой документации на использование отделочных работ.

Если в договоре указывается приобретение на незавершенное строительство квартиры, то в этом случае возможен вычет расходов на отделку и достройку.

Упрощенный налоговый вычет 2021- дело добровольное

Как для налогоплательщиков, так и для банков, участие в системе обмена информацией — дело добровольное.

Например, если гражданин оформил покупку недвижимости через банк, входящий в официальный перечень налоговых агентов, то он имеет право на выбор:

  1. Заполнить заявление в личном кабинете ФНС, и получить возврат налога в ускоренном варианте.
  2. При подписании договора с банком отказаться от передачи информации в налоговую инспекцию
  3. Подать декларацию за прошлый год в привычном варианте.

Как вернуть излишне уплаченный налог

Вернуть уплаченный налог за счет оформления имущественного вычета можно через ФНС. Для этого гражданину нужно обратиться в инспекцию по истечении налогового периода, в котором была куплена недвижимость. Для этого требуется:

  • заполненная декларация 3-НДФЛ;
  • справка о размере полученных доходов за год, составленная на унифицированном бланке 2-НДФЛ;
  • платежное поручение;
  • договор купли-продажи;
  • правоустанавливающий документ на недвижимость;
  • заявление.

СОВЕТ! Форму заявления можно запросить при обращении в инспекцию или загрузить самостоятельно на официальном сайте Федеральной налоговой службы.

При таком способе НДФЛ возвращается в виде разовой денежной компенсации. Срок рассмотрения заявки составляет 3 месяца со дня подачи. Налоговая отправляет денежные средства в течение 30 календарных дней.

Действующий юрист по Трудовому праву, руководитель отдела кадров. Стаж работы более 10 лет.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector